Продукты и услуги Информационно-правовое обеспечение ПРАЙМ Документы ленты ПРАЙМ Письмо Банка России от 8 июня 2018 г. № 12-3-5/4281

Письмо Банка России от 8 июня 2018 г. № 12-3-5/4281

21 августа 2018

В соответствии с подпунктом 1 пункта 1 статьи 7 Федерального закона от 07.08.2001 N 115-ФЗ "О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма" кредитная организация обязана идентифицировать клиента, представителя клиента и (или) выгодоприобретателя. Указанная норма не содержит требований об идентификации представителей кредитной организации.

Таким образом, у кредитной организации при формировании отчета в виде электронного сообщения (далее - ОЭС) в уполномоченный орган о подлежащей обязательному контролю операции, одной из сторон по которой является сама кредитная организация, а другой - ее клиент, обязанности по включению в соответствующие разделы ОЭС сведений о собственном представителе не возникает.

Обзор документа

Антиотмывочный закон обязывает кредитную организацию идентифицировать клиента, представителя клиента и (или) выгодоприобретателя. При этом не установлено требование об идентификации представителей кредитной организации.

Таким образом, у кредитной организации при формировании отчета в виде электронного сообщения (ОЭС) о подлежащей обязательному контролю операции, одной из сторон по которой является сама компания, а другой - ее клиент, обязанности включать в соответствующие разделы ОЭС сведения о собственном представителе не возникает.

Для просмотра актуального текста документа и получения полной информации о вступлении в силу, изменениях и порядке применения документа, воспользуйтесь поиском в Интернет-версии системы ГАРАНТ:

Перепечатка